Generali France, Generali Investments et Sosteneo lancent un nouveau fonds d’infrastructures dédié à la transition énergétique, accessible en assurance vie et PER

GF Energy Infrastructure Fund s’inscrit dans la stratégie de diversification de Generali France et Generali Investments, offrant aux épargnants la possibilité d’investir dans des projets d’infrastructures liés à la transition énergétique, principalement dans les pays de l’OCDE.

Géré par Sosteneo, société de gestion spécialisée et intégrée à la plateforme Generali Investments, le fonds investit principalement dans des infrastructures physiques en phase de construction, produisant ou exploitant des énergies de transition, selon un processus de sélection rigoureux des projets et une gestion active des risques.

Le fonds a pour objectif une croissance du capital à long terme grâce à des investissements dans des infrastructures destinées à soutenir, de manière fiable et durable, la production, le stockage, le transport et la distribution d’énergie de transition.

Le fonds s’appuie plus concrètement sur un portefeuille initial composé majoritairement d’actifs d’énergie de transition déjà en exploitation. Il comprend notamment plus de 20 installations de stockage par batteries, générant des revenus contractuels de long terme (10 à 20 ans) auprès d’acteurs établis du secteur de l’énergie. Ce portefeuille inclut également des projets solaires photovoltaïques en construction ou en développement, sécurisés par des revenus de long terme, notamment via des contrats d’achat d’électricité ou des dispositifs de soutien public. Cette allocation vise à combiner génération de revenus à court terme et potentiel de création de valeur à mesure de l’avancement des projets et de la gestion active du portefeuille.

Une stratégie au service de la sécurité énergétique de l’Europe

En Europe, où plus de 60 % de la consommation d’énergie est importée, les infrastructures d’énergie de transition occupent une place croissante dans les enjeux de sécurité et de résilience du continent. Elles constituent ainsi une voie crédible vers une plus grande souveraineté énergétique, dans un contexte marqué par les risques géopolitiques et la volatilité des prix.

En investissant dans des infrastructures d’énergie de transition essentielles – notamment le stockage par batteries, les réseaux, la production d’électricité décarbonée ou encore la décarbonation industrielle – la stratégie du fonds GF Energy Infrastructure Fund permet aux investisseurs de se positionner sur la thématique de la sécurité énergétique.

Cette thématique de long terme devrait continuer à mobiliser des volumes significatifs de capitaux privés dans les années à venir.

Hugues Aubry, Membre du Comité exécutif de Generali France, en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine :

« Avec GF Energy Infrastructure Fund, nous poursuivons notre mission d’accompagnement des clients vers une épargne toujours plus diversifiée, responsable et tournée vers l’avenir. Ce nouveau fonds, dédié à la transition énergétique, illustre notre volonté d’offrir des solutions d’investissement innovantes et accessibles. Il permet à chacun de contribuer activement au financement de l’économie réelle et à la transformation du paysage énergétique européen, dans un contexte où cette transition est plus que jamais nécessaire face à l’urgence environnementale et à notre dépendance aux énergies fossiles. »

Gabriele Alberici, Directeur Commercial France et Italie chez Generali Investments :

« Le lancement du GF Energy Infrastructure Fund s’inscrit pleinement dans notre stratégie visant à proposer des expertises d’investissement spécialisées et des solutions sur mesure. En collaboration avec Generali France et Sosteneo, nous donnons aux investisseurs privés accès à des actifs réels combinant perspective de performance dans la durée et contribution concrète à la transition énergétique. »

Umberto Tamburrino, CEO de Sosteneo SGR :

« Nous sommes fiers de collaborer avec Generali France et Generali Investments afin de proposer aux investisseurs une solution concrète pour investir dans les infrastructures d’énergie de transition et dans la thématique de la sécurité énergétique. Notre équipe s’attache à sélectionner des projets d’infrastructures "Greenfield" prêts à entrer en phase de construction, permettant d’accompagner la transition énergétique, au travers d’investissements dans des actifs physiques — distincts des entreprises cotées — soutenus par des flux contractuels de long terme. Cette collaboration avec Generali France et Generali Investments marque une étape importante dans notre développement et dans notre engagement en faveur d’un avenir énergétique responsable, accessible et sécurisé. »

Principales caractéristiques du fonds

GF Energy Infrastructure Fund est distribué exclusivement en unités de compte au sein des principaux contrats d’assurance vie et Plan d’Épargne Retraite (PER) assurés par Generali Vie et Generali Retraite.

• Forme juridique : Fonds Commun de Placement à Risques (FCPR).

• Classification SFDR : Article 8^[1].

• Valorisation : bimensuelle.

• Accessibilité au sein des contrats : aucun minimum d’investissement.

• Contrats concernés : Himalia, Himalia Patrimoine, Espace Invest 5 et Le PER Generali Patrimoine^[2].

• Réseaux de distribution (variables selon les contrats) : agents généraux, conseillers en gestion de patrimoine (CGP), conseillers du réseau LFAC (La France Assurances Conseil), courtiers et partenaires bancaires (banques privées et régionales).

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

^[1]Conformément au règlement (UE) 2019/2088 du Parlement européen et du Conseil du 27 novembre 2019 relatif à la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (« SFDR »), le fonds promeut notamment des caractéristiques environnementales et/ou sociales, sous réserve que les sociétés dans lesquelles les investissements sont réalisés appliquent des pratiques de bonne gouvernance. Le fonds ne bénéficie pas d’un label ISR (Investissement Socialement Responsable) délivré par un organisme indépendant. La décision d’investir dans le fonds promu doit tenir compte de l’ensemble des caractéristiques ou des objectifs du fonds tels que décrits dans ses documents légaux.

^[2]Himalia, Himalia Patrimoine et Espace Invest 5 sont des contrats d’assurance-vie et de capitalisation individuels, libellés en euros et/ou en unités de compte et/ou en engagements croissance donnant lieu à la constitution d’une provision de diversification (fonds croissance) dont l’assureur est Generali Vie, entreprise régie par le Code des assurances.

Le PER Generali Patrimoine est un contrat d’assurance de groupe à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et/ou en unités de compte, assuré par Generali Retraite, Fonds de retraite professionnelle supplémentaire régi par le Code des assurances.