LOI PACTE : GENERALI POURSUIT LE DÉPLOIEMENT DE SES OFFRES AVEC LE PER GENERALI PATRIMOINE
Après le lancement du PER individuel La Retraite le 1er octobre suivi du PER Collectif Generali Epargne Salariale fin novembre, Generali lance Le PER Generali Patrimoine. Ce nouveau Plan d’épargne retraite individuel se présente comme un PER « financier » proposant plus de 250 supports d’investissement. Il s’adresse à tous types de clients individuels, qu’ils soient salariés ou non, souhaitant se constituer un complément de revenus pour la retraite.
Distribué depuis le 9 décembre par les agents généraux, courtiers Vie, conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et partenaires Grands Comptes (Banques Privées, Banques Régionales, Partenaires Internet), Le PER Generali Patrimoine sera déployé auprès des conseillers du réseau LFAC1 dans le courant du 1er semestre 2020. Il vient remplacer Le PERP Generali Patrimoine dont la commercialisation s’arrêtera le 1er octobre 2020, conformément à la loi PACTE2.
Un PER « financier » à la pointe des dernières évolutions de la gestion patrimoniale
Conçu comme un produit d’assurance vie multisupports, Le PER Generali Patrimoine présente une palette d’options et de services à la pointe des dernières évolutions de la gestion patrimoniale.
L’épargne constituée est investie sur les marchés financiers selon le mode de gestion choisi par le client :
• soit la gestion libre, s’il souhaite garder le pilotage de son épargne,
• soit la gestion pilotée ou la gestion à horizon retraite, les deux solutions clé en main proposées s’il préfère confier le pilotage de son épargne à Generali Vie qui prend conseil auprès de sociétés de gestion reconnues (Lazard Frères Gestion, Tocquevile Finance, Sycomore AM et Generali Investments).
Le contrat est alimenté au rythme du client par des versements libres ou programmés, modifiables à tout moment.
Enfin, dans le cadre de la gestion libre, 4 options d’arbitrages automatiques sont également proposées : dynamisation des plus-values, sécurisation des plus-values, limitation des moins-values et arbitrages programmés.
Une offre financière diversifiée et innovante proposant plus de 250 supports
Dans le cadre de la gestion libre, Le PER Generali Patrimoine propose une sélection de plus de 250 supports en unités de compte (UC) en architecture ouverte toutes zones géographiques et sectorielles confondues : OPC (organismes de Placement Collectif), FCPR (Private equity), supports immobiliers (OPCI, SCPI, SCI), fonds indiciels (ETF), produits structurés et investissement en direct, avec la présence de titres vifs.
Le client a également la possibilité d’investir de manière responsable sur des supports en UC labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable), Finansol ou Greenfin. Enfin, un fonds en euros est également disponible dans le cadre de la gestion libre.
Dans le cadre de la gestion pilotée, en complément de l’orientation sélectionnée, le client a aussi la possibilité d’investir sur le fonds en euros et/ou sur des supports immobiliers, FCPR et produits structurés.
Une épargne à portée de clic grâce à de nombreux services en ligne
Grâce à la signature électronique en face à face avec le conseiller, l’adhésion au contrat est totalement digitalisée.
La mise à disposition d’un suivi en ligne ou via une application gratuite est également proposée à l’épargnant et permet notamment :
• la consultation des informations du contrat (épargne atteinte, répartition, mouvements…),
• la réalisation des principales transactions (versement libre, arbitrage ou modification du mode de gestion),
• la mise à jour des données personnelles ou le contact du conseiller.
Hugues Aubry, membre du comité exécutif de Generali France, en charge de l’Epargne et de la Gestion de patrimoine : « Le PER Generali Patrimoine s’inscrit dans notre stratégie d’accompagner nos clients tout au long de leur vie, dans la constitution de leur épargne-retraite. Au-delà de la palette d’options de gestion et des nombreux supports d’investissement proposés, nos clients peuvent également bénéficier de tout notre savoir-faire en matière de parcours digital ».
1LFAC : La France Assurances Conseil, réseau commercial salarié de Generali France, spécialisé dans la protection sociale des petites entreprises (200 conseillers et 20 agences dans toute la France).
2PACTE : Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises.
L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.
Generali France est aujourd’hui l’un des principaux assureurs et gestionnaire d’actifs de l’Hexagone avec un chiffre d’affaires de 15,5 milliards d’euros en 2021 et propose à ses 7,8 millions de clients particuliers, professionnels et entreprises, une offre complète de solutions d’assurances (santé, prévoyance, assistance, biens et responsabilité), d’épargne patrimoniale et de gestion d’actifs. Implanté en France depuis 1832, Generali France s’appuie sur le savoir-faire et l’expertise de ses 9 000 collaborateurs, agents généraux et salariés d’agences ainsi que de ses réseaux de courtiers et intermédiaires. Sa vision : être le partenaire de ses clients et de ses distributeurs tout au long de leur vie. Entreprise engagée, Generali France met la durabilité au cœur de sa stratégie avec pour ambition d’être un assureur, un investisseur, un employeur et un acteur responsable, en particulier au travers de sa fondation The Human Safety Net.
Plus d’informations sur generali.fr
Suivez notre actualité sur Twitter
À PROPOS DU GROUPE GENERALI
Generali est l’un des plus grands groupes internationaux d’assurance et de gestion d’actifs. Fondé en 1831, il est implanté dans 50 pays et a réalisé un chiffre d’affaires de 75,8 milliards d’euros en 2021. Avec plus de 75 000 collaborateurs au service de 67 millions de clients à travers le monde, le Groupe occupe une position de leader en Europe et une place croissante en Asie et en Amérique latine. L’ambition de Generali est d’être le partenaire de ses clients tout au long de leur vie, en leur proposant des solutions innovantes et personnalisées et en s’appuyant sur un réseau de distribution inégalé, une expérience client de premier ordre et ses capacités de distribution mondiale digitalisée. Le Groupe a pleinement intégré le développement durable dans tous ses choix stratégiques, dans le but de créer de la valeur pour toutes les parties prenantes tout en construisant une société plus juste et plus résiliente.
Plus d’informations sur generali.com
Suivez notre actualité sur Twitter
Expert lié
Hugues Aubry
Membre du comité exécutif de Generali France, en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine
