GENERALI VIE ET ISATIS CAPITAL LANCENT ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE, UN FCPR DE PRIVATE EQUITY INNOVANT
Generali Vie s’associe à la société de gestion Isatis Capital pour proposer à ses clients un support en unités de compte de Private Equity innovant et éligible à l’assurance vie : le Fonds Commun de Placement à Risque (FCPR) Isatis Capital Vie & Retraite (code ISIN : FR0013222353). Pour la conception de cette offre innovante, Isatis Capital a totalement repensé, avec le soutien et l’aide de Generali Vie, la structure du FCPR de Private Equity. Ainsi, le FCPR Isatis Capital Vie & Retraite, agréé par l’AMF le 24 janvier 2017, est aujourd’hui le seul fonds de Private Equity ouvert et perpétuel (durée de vie de 99 ans) avec une valeur liquidative bimensuelle. Il est accessible à partir de 1 000 € dans le cadre des contrats d’assurance vie et de capitalisation Himalia, Xaélidia et Octuor (distribués par les CGPI), Espace Invest 5 et Espace Horizon 8 (distribués par les Banques privées et Banques régionales) assurés par Generali Vie.
Le support Isatis Capital Vie & Retraite en bref
Objectif : démocratiser le Private Equity
L’objectif du support Isatis Capital Vie & Retraite est de démocratiser le Private Equity en permettant au plus grand nombre de souscripteurs d’accéder à ce type d’offre, jusque-là réservée à des patrimoines très élevés. La part du capital investie dans le support Isatis Capital Vie & Retraite est de 1 000 € minimum.
Le FCPR Isatis Capital Vie & Retraite vise :
- des perspectives de rendement assises sur des investissements dans des PME de croissance non cotées et une sélection rigoureuse de fonds de small et mid caps européennes ;
- une volatilité réduite grâce à une structuration des opérations non cotées basées majoritairement sur les obligations convertibles ;
- une décorrélation partielle aux marchés actions qui permet de lisser les performances dans le temps.
L’horizon d’investissement recommandé sur ce support est de 8 ans.
Un support dédié aux PME de croissance
Le FCPR Isatis Capital Vie & Retraite a principalement pour stratégie d’investissement le financement, l’accompagnement et le développement de PME françaises non cotées, en croissance, rentables au moment de l’investissement, innovantes et souvent déjà positionnées à l’international ou ayant vocation à le faire.
Ce support est géré par une équipe expérimentée, spécialisée dans le financement des PME non cotées depuis 2002.
L’équipe d’investissement privilégie principalement quatre grands secteurs :
- Logiciel, informatique, numérique, digital ;
- Medtech, nutrition, services à la personne ;
- Services aux entreprises ;
- Industries de pointe à forte valeur ajoutée.
Un FCPR de Private Equity mixte combinant deux facteurs de dynamisme
Le FCPR Isatis Capital Vie & Retraite allie le non coté (60% du support) à une sélection d’OPCVM - Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières - spécialisés sur les small et mid caps européennes cotées (35% du support).
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Fiche technique du FCPR Isatis Capital Vie & Retraite Société de gestion : Isatis Capital |
Le support en unités de compte Isatis Capital Vie & Retraite présente un risque de perte en capital et de liquidité. La valeur des supports en unités de compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse, dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte, mais non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
L’investissement dans ce FCPR doit correspondre à une diversification de la répartition de l’épargne ne dépassant pas 10 % du montant du contrat d’assurance vie concerné.
Les arbitrages vers d’autres supports en unités de compte sont interdits pendant les 6 ans qui suivent la souscription. Les rachats totaux ou partiels de l’unité de compte sont possibles et ce conformément aux dispositions du 2e et 3e de l’article L.131-1 du Code des assurances.
A propos d'Isatis Capital
Isatis Capital est une société de gestion indépendante créée par l’équipe de professionnels en charge de la gestion des fonds directs au sein de BNP Paribas Private Equity. Forte de 14 ans d’expérience, l’équipe d’Isatis Capital investit au capital de PME-PMI et les accompagne durablement. L’équipe d’ Isatis Capital a repris, en juillet 2013, cette activité et gère aujourd’hui plus de 300 millions d’euros.
Isatis Capital est spécialisée dans le financement des « small caps ». L’Equipe sélectionne des PME françaises rentables et en croissance.
Aujourd’hui, Isatis Capital gère des Fonds Professionnels en Capital Investissement pour le compte de clients institutionnels, des FIP et FCPI distribués dans des banques privées et auprès de conseillers en gestion de patrimoine ainsi que le FCPR Isatis Capital Vie & Retraite.
Generali France est aujourd’hui l’un des principaux assureurs et gestionnaire d’actifs de l’Hexagone avec un chiffre d’affaires de 15,5 milliards d’euros en 2021 et propose à ses 7,8 millions de clients particuliers, professionnels et entreprises, une offre complète de solutions d’assurances (santé, prévoyance, assistance, biens et responsabilité), d’épargne patrimoniale et de gestion d’actifs. Implanté en France depuis 1832, Generali France s’appuie sur le savoir-faire et l’expertise de ses 9 000 collaborateurs, agents généraux et salariés d’agences ainsi que de ses réseaux de courtiers et intermédiaires. Sa vision : être le partenaire de ses clients et de ses distributeurs tout au long de leur vie. Entreprise engagée, Generali France met la durabilité au cœur de sa stratégie avec pour ambition d’être un assureur, un investisseur, un employeur et un acteur responsable, en particulier au travers de sa fondation The Human Safety Net.
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Generali est l’un des plus grands groupes internationaux d’assurance et de gestion d’actifs. Fondé en 1831, il est implanté dans 50 pays et a réalisé un chiffre d’affaires de 75,8 milliards d’euros en 2021. Avec plus de 75 000 collaborateurs au service de 67 millions de clients à travers le monde, le Groupe occupe une position de leader en Europe et une place croissante en Asie et en Amérique latine. L’ambition de Generali est d’être le partenaire de ses clients tout au long de leur vie, en leur proposant des solutions innovantes et personnalisées et en s’appuyant sur un réseau de distribution inégalé, une expérience client de premier ordre et ses capacités de distribution mondiale digitalisée. Le Groupe a pleinement intégré le développement durable dans tous ses choix stratégiques, dans le but de créer de la valeur pour toutes les parties prenantes tout en construisant une société plus juste et plus résiliente.
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