Cosevad, société de courtage d’assurance et de conseil en gestion de patrimoine, filiale de Generali France et Altaprofits, 1er e-courtier et 1ère Fintech française depuis 1999, annoncent ce jour la finalisation de leur fusion sous la marque Altaprofits.

Un environnement de taux d’intérêt bas voire négatifs affecte l’ensemble du secteur de l’assurance et plus particulièrement le marché de l’Épargne. Dans ce contexte et afin de tenir ses engagements auprès de ses clients sur le long terme, Generali France sert un taux de rendement 2019, net de frais de gestion et de toute bonification, de 1 % sur son actif général AGGV.

Cosevad et Altaprofits ont signé le 13 décembre dernier un accord projetant la prise de participation majoritaire de Cosevad au capital d’Altaprofits. La nouvelle entité conserverait le nom commercial d’Altaprofits et viserait à être un acteur de référence en gestion de patrimoine et assurance-vie en B to C.

Après le lancement du PER individuel La Retraite le 1er octobre suivi du PER Collectif Generali Epargne Salariale fin novembre, Generali lance Le PER Generali Patrimoine.Ce nouveau Plan d’épargne retraite individuel se présente comme un PER « financier » proposant plus de 250 supports d’investissement. Il s’adresse à tous types de clients individuels, qu’ils soient salariés ou non, souhaitant se constituer un complément de revenus pour la retraite.

Partenaire historique des TPE-PME, Generali lance le nouveau Plan d’Epargne Interentreprises Generali Epargne Salariale (GES). Cette offre a été pensée pour que les TPE-PME puissent intégrer de façon simple des critères d’intéressement, de participation et/ou d’abondement adaptés au métier de chaque entreprise et à ses contraintes financières spécifiques. Generali s’appuie sur son modèle unique de multidistribution avec des réseaux spécialisés engagés dans le conseil. Une plateforme innovante conçue avec Yomoni permet aux conseillers distributeurs de faire profiter pleinement à leurs clients des atouts de l’épargne salariale renforcés par la loi PACTE 1 .

Generali France réaffirme son positionnement historique et stratégique auprès des professionnels, TPE et PME, en lançant par vagues à partir du 1er octobre sa gamme complète de Plans d’Epargne Retraite (PER) individuels et collectifs couvrant les trois compartiments de versements et en réinvestissant le marché de l’épargne salariale avec une offre disponible à partir de mi-novembre 2019.

• Lancé en janvier 2015, le fonds G Croissance 2014 a généré une performance nette globale de 0,01% en 2018 i pour une performance nette annualisée de 3,30% et une performance nette globale de 13,90% depuis sa création ii . • L’allocation de 2019 se renforce vers le financement de l’économie réelle et les investissements durables (comme les fonds actions ESG, notamment avec la société de gestion Sycomore Asset Management). • Ce support croissance iii est notamment disponible au sein des contrats Himalia (distribué par les Conseillers en Gestion de Patrimoine), Espace Invest 5 (distribué par les Banques privées et Banques régionales) et L’Epargne Generali Platinium (distribué par les Agents généraux et Courtiers) iv .

Milan – Assicurazioni Generali S.p.A. annonce la conclusion de l'acquisition d’une participation majoritaire dans Sycomore Factory SAS, société qui contrôle Sycomore Asset Management SA (“Sycomore”), après avoir obtenu l’autorisation d’établir ce partenariat en septembre 2018 de la part des autorités réglementaires et de la concurrence.

Dénomination des contrats / fonds en euros Taux de PB nets 1 2018 Frais de gestion annuels (fonds en euros) Réseau CGPI Himalia Fonds Euro Innovalia 2 2,45% 0,90% Fonds AGGV (Actif Général Generali Vie) 1,75% 0,90% Fonds Elixence 2 1,44% 1% Xaélidia 3 Fonds Euro Innovalia 2 2,45% 0,90% Fonds AGGV (Actif Général Generali Vie) 1,75% 0,90% Le PERP Generali Patrimoine Fonds en euros Le PERP Generali Patrimoine 1,80% 1% Réseau Agents généraux / Courtiers L’Epargne Generali Platinium Signature Fonds Euro G. Firma 1,95% 1% Fonds Euro Innovalia 2 2,45% 0,90% PERP Anthologie Fonds en euros Anthologie 1,80% 0,96% Réseau Internet Generali Epargne Fonds Eurossima 1,65% 0,75% Fonds Netissima 2,25% 0,75% Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Bourse Direct lance un nouveau contrat d’assurance vie en ligne 1 , assuré par Generali Vie.

Le contrat d’assurance-vie multisupports mes-placementsVie , distribué par mes-placements.fr et assuré par Generali Vie, s’enrichit de 6 nouvelles orientations de Gestion Pilotée, portant à 11 son nombre de profils. La gestion du contrat d'assurance-vie est confiée à Generali Vie qui prend conseil auprès de 6 experts: Carmignac, Rothschild & Co Asset Management Europe, DNCA Finance et désormais, Amiral Gestion et Active Asset Allocation en exclusivité avec mes-placements.fr , ainsi que Sycomore AM pour une offre ISR. mes-placementsVie devient l’un des contrats d’assurance-vie du marché qui propose le plus large choix de Gestion Pilotée à ses clients.

La société CM Investment Solutions Limited est reconnue comme leader des fonds alternatifs UCITS et a été primé à de nombreuses reprises. Elle apportera au groupe Generali son expertise dans le domaine des stratégies alternatives, avec $ 11 milliards d’encours sur la plateforme. Cette acquisition représente une accélération de la stratégie multi-boutiques du Groupe Generali, en accompagnant une clientèle plus avertie et des partenaires de distribution en Europe et dans le monde, comme cela a été présenté lors de l’Investor Day le 21 novembre dernier.

ASAC-FAPES annonce le lancement d’ERMG Evolution, un nouveau contrat d’assurance vie de groupe multisupport souscrit par l’Asac dont l’assureur est Generali Vie. Avec ERMG Evolution, le courtier associatif s’adresse aux épargnants qui souhaitent diversifier leurs placements grâce à un large choix de supports d’investissement, notamment un fonds Croissance.

Binck Vie est un contrat d’assurance vie 100 % en ligne [1] disruptif sur le marché français, conçu avec le support et les savoir-faire des équipes de Generali Patrimoine pour les particuliers qui souhaitent être acteurs de leur épargne.

Un an après son lancement par Isatis Capital et Generali Vie, le FCPR Isatis Capital Vie & Retraite (code ISIN: FR0013222353) référencé en tant qu’unité de compte enregistre de bons résultats, en ligne avec sa stratégie d’investissement : - une performance de 2,82%* (du 31/05/2017 au 31/05/2018); - une politique d’investissement soutenue dans 10 participations de PME françaises non cotées, représentant 58,9% de l’actif. De plus, ce FCPR s’enrichit de deux avantages grâce aux évolutions suivantes : bénéfice de la liquidité avec la possibilité d’un rachat** en numéraire à tout moment et accessibilité dès 100 € au sein des contrats le référençant.

Lancé en janvier 2015 auprès des partenaires de Generali Patrimoine, le fonds G Croissance 2014 a généré une performance nette globale de 4,52 % en 2017 1 et 13,89% depuis sa création 2 . Ce support croissance est notamment disponible sur les contrats Himalia (distribué par les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants), Espace Invest 5 (distribué par les Banques privées et Banques régionales), ainsi que sur le nouveau contrat L’Epargne Generali Platinium distribué par les Agents généraux et Courtiers depuis octobre dernier 3 . Il est accessible lors de la souscription d’un nouveau contrat, par transformation d’un contrat existant ou par transfert d’un ancien contrat vers un contrat plus moderne, tout en préservant l’antériorité fiscale du contrat d’origine. «Trois ans après le lancement du fonds G Croissance 2014, nous commençons à obtenir un historique de performances encourageant, bien supérieur aux fonds en euros traditionnels. De plus en plus d’assurés se tournent vers ce support, ce qui nous conforte dans nos convictions», souligne Sonia Fendler, membre du comité exécutif de Generali France, en charge de la clientèle patrimoniale.

Dénomination des contrats / fonds en euros Taux de PB nets 1 2017 Frais de gestion annuels (fonds en euros) Réseau CGPI Himalia Fonds Euro Innovalia 2 2,59% 0,90% Fonds AGGV (Actif Général Generali Vie) 1,96% 0,90% Fonds Elixence 2 2,68% 1% Xaélidia 3 Fonds Euro Innovalia 2 2,59% 0,90% Fonds AGGV (Actif Général Generali Vie) 1,96% 0,90% Le PERP Generali Patrimoine Fonds en euros Le PERP Generali Patrimoine 1,91% 1% Réseau Agents généraux / Courtiers L’Epargne Generali Platinium Signature Fonds Euro G. Firma 2,00% 1% Fonds Euro Innovalia 2 2,59% 0,90% Phi Vie 3 Fonds Y De 1,80% à 2,10% 4 0,96% PERP Anthologie Fonds en euros Anthologie 1,95% 0,96% Réseau Internet Generali Epargne Fonds Eurossima 1,77% 0,75% Fonds Netissima 2,10% 0,75% Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Nalo lance une solution unique d’investissement basée sur l’ultra-personnalisation. L’ambition de Nalo : répondre de manière simple et adaptée à l’ensemble des besoins des investisseurs particuliers grâce à une gestion dynamique et sur-mesure de leurs objectifs financiers.

Generali Vie commercialise L’Épargne Generali Platinium , un contrat d’assurance vie incluant notamment le fonds croissance G Croissance 2014 et une large gamme de services en ligne. L’Épargne Generali Platinium propose une offre modulable selon les objectifs d’épargne et le profil d’investisseur du souscripteur. Ce nouveau contrat est distribué par le réseau d’agents généraux, par les courtiers partenaires de Generali Vie et par Generali Relation Directe.

1 er fournisseur de produits d’assurance vie auprès des CGPI (source: Le Livre Blanc 2017 – APRÉDIA – Mars 2017), Generali participe à la 24 ème Convention Patrimonia les jeudi 28 et vendredi 29 septembre 2017 au Centre de Congrès de Lyon. Au programme cette année: - l’atelier-table ronde«Optimisez l’allocation d’actifs de vos clients: la solution Generali / Morningstar », le jeudi 28 septembre de 15h45 à 16h45 (Salle Saint-Clair 3); - l’annonce des résultats du «Championnat des CGPI en allocation d’actifs», le jeudi 28 septembre à partir de 17h00 (stand Generali Patrimoine – J42). Ces deux journées seront également l’occasion pour les professionnels du patrimoine d’échanger avec les équipes de Generali Patrimoine (stand J42) et de Generali Investments (stand J41). Plus d'informations sur Le Blog Patrimonia

Précurseur et leader sur le marché de l’assurance vie en ligne 1 , Generali Vie met à la disposition de ses partenaires CGPI un outil d’Aide à l’Allocation d’Actifs BtoB 100 % en ligne 2 développé par Morningstar France Fund Information et Morningstar Investment Consulting France (“Morningstar France”), divisions de Morningstar, Inc. (NASDAQ: MORN), un des leaders de la recherche financière indépendante. Accessible exclusivement via l’extranet Nomineo ( www.nomineo.net ) 2 , ce Human Advisor a pour particularité de proposer des allocations d’actifs établies par les gérants de Morningstar Investment Consulting France, et non pas des allocations automatisées comme la plupart des outils «robo-advisors» existants sur le marché. Son principal objectif est d’accompagner les CGPI dans la détermination des allocations qui pourront être proposées aux clients au moment de la souscription ou tout au long de la vie de leur contrat d’assurance vie ou de capitalisation.