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Assurance vie – Euro croissance : Bilan du fonds G Croissance 2014 de Generali un an après sa création

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Lancé en janvier 2015 auprès des partenaires de Generali Patrimoine, le fonds G Croissance 2014 a généré une performance globale de 5.5 % depuis sa création1. Il est aujourd’hui  accessible sur les contrats Himalia et Xaélidia2, distribués par les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI) et le contrat Espace Invest 42, distribué par les Banques privées et Banques régionales.

 

Visuel G Croissance 2014.JPG
  © Thinkstock

Une montée en puissance progressive

« Le fonds G Croissance 2014 affiche une performance globale satisfaisante depuis sa création et commence à séduire les clients. Il ouvre une troisième voie prometteuse entre les fonds en euros et les unités de compte. Pour 2016, nous envisageons de déployer ce nouveau support sur d’autres produits et auprès d’autres réseaux de Generali. », indique Sonia Fendler, membre du comité exécutif de Generali France, en charge de la clientèle patrimoniale.

 

Quelques illustrations de performances

Lors d’un investissement sur le fonds G Croissance 2014, le souscripteur détermine la durée de son engagement (de 8 à 30 ans maximum) et le niveau de garantie en capital au terme3 (entre 80 % et 100 %). Il a la possibilité de répartir son épargne simultanément sur trois engagements, chaque engagement correspondant à un couple durée-niveau de garantie qu’il a lui-même déterminé.

Ainsi, à titre d’exemple, un investissement sur ce fonds le 26/12/2014 serait susceptible de générer les performances suivantes au 01/01/20164 :

Ces performances résultent de l’évolution des marchés financiers et de la diversification des actifs sélectionnés par les experts de Generali Investments Europe dans une perspective de long terme.

L'investissement sur le fonds croissance supporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

 

 La composition du fonds G Croissance 2014…

 

L’allocation du fonds G Croissance 2014 présente un profil hautement diversifié, aussi bien sur le compartiment obligataire, notamment en titres du secteur privé, qu’au sein des actifs de diversification (actions, crédit et actifs non cotés).

Concernant les moteurs de performance privilégiés en 2015, les investissements ont porté sur les actions européennes, notamment les foncières, et sur des actifs non cotés, majoritairement des créances octroyées à des entreprises privées.

En 2015, la volatilité des marchés a conduit l’équipe de gestion à piloter les expositions aux marchés actions et taux de manière très dynamique, rendant l’allocation d’actifs flexible au cours de l’année, notamment via la poche de trésorerie.

 

…avec une part dédiée au financement de l’économie française

G Croissance 2014 investit une part significative de ses actifs en dettes non cotées attribuées à des PME et ETI, au travers de fonds de prêts à l’économie comme le fonds NOVO 1 géré par BNP Paribas Investment Partners.

Ainsi, G Croissance 2014 accompagne notamment la croissance et l’innovation de deux entreprises via le fonds NOVO 1 par des prêts respectifs de 50 millions d’euros et 30 millions d’euros :

 - la société OVH (« On Vous Héberge »), leader européen de l’hébergement internet. Créée en 1999 à Roubaix, la société héberge aujourd’hui 18 millions de sites via un parc de plus d’1 million de serveurs répartis sur 17 centres de données dont Roubaix, Paris, Strasbourg, Gravelines et Montréal.

- la société AUSY, groupe international de Conseil et d’Ingénierie en Hautes Technologies. Créée en 1989, la société réalise aujourd’hui 69 % de son chiffre d’affaires en France.

 

Les chiffres clés du fonds G Croissance 2014
(au 01/01/2016)

  • 5,5 % de performance globale (depuis création)5
  • Couple durée / niveau de garantie moyen : 12 ans / 90 %

 

 

1 Performance globale du fonds G Croissance 2014 du 26/12/2014 au 01/01/2016, nette de frais de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et non performance individualisée par contrat client. Ainsi, la performance individuelle de l’investissement d’un client sur ce fonds peut être supérieure ou inférieure à la performance globale.
2 Himalia, Xaélidia et Espace Invest 4 sont des contrats d’assurance vie et de capitalisation multisupports assurés par Generali Vie.
3 Le capital garanti est égal aux sommes versées nettes de frais, déduction faite des rachats partiels et des avances non remboursées. La garantie peut être totale ou partielle en fonction du niveau de garanti choisi.
4 Ces illustrations de performances au 01/01/2016, nettes de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, sont données à titre indicatif. Elles sont basées sur un investissement sur le fonds G Croissance 2014 au 26/12/2014 et ne tiennent pas compte d’éventuels autres investissements ou désinvestissements sur ce fonds.
5 Performance globale du fonds G Croissance 2014 du 26/12/2014 au 01/01/2016, nette de frais de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et non performance individualisée par contrat client. Ainsi, la performance individuelle de l’investissement d’un client sur ce fonds peut être supérieure ou inférieure à la performance globale.

A Propos de Generali France

Generali France est aujourd’hui l’un des principaux assureurs dans l’Hexagone. Le chiffre d’affaires de la compagnie, dont l’implantation en France remonte à 1832, atteint 11,0 milliards d’euros en 2016. Generali France s’appuie sur plus de 10 000 collaborateurs et agents généraux pour offrir des solutions d’assurances à 8,3 millions de clients, particuliers ou bénéficiaires de garanties dans le cadre de leur activité, ainsi que 800 000 entreprises et professionnels.

A Propos du Groupe Generali
Le Groupe Generali est un groupe italien indépendant bénéficiant d’une forte présence à l’international. Fondé en 1831, il figure parmi les leaders mondiaux de l’assurance, est implanté dans plus de 60 pays, et a réalisé un chiffre d’affaires de plus de 70 milliards d‘euros en 2016. Comptant 74 000 collaborateurs et 55 millions de clients à travers le monde, le Groupe figure parmi les leaders sur les marchés d’Europe de l’ouest et occupe une place d’importance croissante en Europe centrale et orientale ainsi qu’en Asie. En 2017, le Groupe Generali a été inclus dans la liste des 100 entreprises mondiales les plus engagées en faveur du développement durable établie par Corporate Knights.

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